泗阳农商银行：构建“六位一体”合规管理体系推动高质量发展

近年来，泗阳农商银行认真贯彻落实监管意见，深入开展“内控合规管理建设年”各项活动，构建“六位一体”合规管理体系，狠抓合规案防这根主线，不断增强控风险、提质效、促发展能力，推动全行经营高质量发展。

加强思想教育，强化合规“源动力”。该行多维度宣导合规理念，推动全行员工深入理解合规案防制度内涵，讲合规、学合规、行合规，争做合规文化“传播者”，切实将合规理念“内化于心、外化于行”。通过基地警示教育、案例剖析、法规宣导等形式，开展党史学习教育、法纪法规教育、思想道德教育、职业操守教育、岗位廉政教育等“五大教育”，引导全员严守“底线”，不越“红线”，不碰“高压线”。

压实管理责任，强化履职“自觉力”。该行自上而下将合规管理层层传导、压紧压实，形成“一级抓一级、一级管一级”的良好工作局面。通过定期召开合规管理工作会议、员工异常行为排查、员工谈心谈话、合规案防评估、员工家访等管理措施，促进干部员工树立责任意识，以“踏石留印、抓铁有痕”的精神，做好本职工作，率先垂范。

夯实合规基础，强化制度“执行力”。该行及时跟踪关注法律法规新变化、监管部门新要求、违规行为发生的新特点，不断清理废除冗余、重复、无效的业务规章、操作环节，及时将制度要求、风险防控措施嵌入系统流程，逐步优化制度流程体系，确保所有业务始终置于系统管控之下，避免出现合规与业务“两张皮”。针对制度执行中屡查屡犯、高频高危问题，及时研究探索解决新路径，同时将制度执行情况与员工违规记分挂钩，确保规章制度真正落到实处。

聚焦合规检查，强化监督“约束力”。该行在经营发展中正视矛盾问题，积极按照监管部门要求，围绕业务重点领域开展深层次、全方位、高要求的合规案防风险排查。坚持问题发现、整改、问责的闭环管理原则，对检查发现的问题，加大整改和问责力度，严防合规与操作风险，强化三道防线职能。

加大惩戒尺度，强化问责“威慑力”。该行始终坚持从严治行，严格过程管理，将问责处罚视为更好地保障员工健康成长、推进全行稳健经营。对高发违规、屡查屡犯、重大风险事件提高问责标准，坚持“四线问责”原则，并将问责结果运用到员工提拔晋升、绩效考核、评优评先中，切实引导员工“不敢违、不能违、不愿违”。

关注队伍成长，突出提升“软实力”。近年来，泗阳农商银行以“1166”工程为指引，加快“85团”青年人才建设，不断优化人才结构，加强人才队伍素质提升工作。择优选拔业务能力强、综合素质过硬的人员担任中层管理人员、兼职合规管理员，加强日常经营活动合规管理工作，逐步增强基层合规案防力量。

(刘玉)