以案说险｜这卡不能开！这是诈骗！

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近日，一位老年男性客户来到工商银行大连普兰店支行营业部，要求办理开卡业务。客服经理热情接待了这位客户，并按照惯例进行开卡业务前的尽职调查。客户描述称，开卡是为了接收国家金融机构汇给他的99亿大额资产。客服经理立即引发了警觉，第一时间联系了当日在班的网点负责人。

网点负责人立即前来与客户进行沟通，详细询问客户是什么金融机构因何原因汇款。客户称他帮助国家金融机构完成汇款，汇款成功后国家将按6:3:1比例分配这笔汇款，60%给国家，30%给让他转账的人，10%客户自留。该客户表示他有证件能证明是国家金融机构要给他汇款，随后拿出手机展示收到的3张图片，第一张为中国工商银行缴费告知书、第二张为中国国防部上将证、第三张为银主接开办费保证书。

通过客户提供的照片及客户描述，工作人员确定客户正在遭受电信诈骗，并耐心向客户解释道：第一，国家不会通过任何职位的个人向人民进行汇款；第二，客户出示的工商银行缴费告知书上面的工行公章为假的，公章内显示的单位名称是中国工商银行有限公司，而中国工商银行的实际全称为中国工商银行股份有限公司。工作人员再次坚定地告知客户正在遭受电信诈骗。但客户明显已经进入诈骗者的圈套，坚持声称工作人员不懂，并执意要开卡。

工作人员为保证客户资金安全，并考虑稳定客户激动的情绪，反复劝导客户和家里儿女商量一下。同时，工作人员建议老人开办存折，存折能够接收汇入资金满足老人的接收汇款需求，但划走资金需要到柜台办理，能够进一步保障客户的财产安全。与此同时，网点负责人果断与警方取得联系，并与客户保持交流安抚情绪，共同等待警察到来。随后，公安机关人员与普兰店支行员工共同解释疏导，成功拦截了一笔电信诈骗，帮助客户避免了资金损失。

在此次事件中，工商银行大连普兰店支行营业部的工作人员始终保持高度的警惕性和风险防范意识，避免风险案件的发生，保障了客户资金安全。工商银行大连分行也收到了公安系统发来的《表扬信》，称赞分行打击治理电信网络新型犯罪方面取得的实质性成效。

工商银行大连分行将继续践行国有大行的社会责任，一如既往抓好打击治理电信网络新型违法犯罪工作，不断扩宽反诈宣传覆盖面，提高公众的反诈意识，为客户把好资金安全关，牢牢守住广大消费者的“钱袋子”，为营造良好的金融生态环境贡献力量。